1月9日，安徽證監(jiān)局披露一項處罰決定。武漢云掌數(shù)字科技有限公司合肥分公司因內(nèi)控執(zhí)行不到位、個別員工無證直播股評等多項違規(guī)，被采取責(zé)令暫停新增客戶6個月的措施，并被記入證券期貨市場誠信檔案。
近年來，短視頻引流、網(wǎng)絡(luò)直播成為市場風(fēng)口，但部分直播中隱含的合規(guī)問題和漏洞也逐漸暴露出來。此前，已有多家投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券公司因直播中涉及薦股行為、直播人員資質(zhì)不合格等原因受到監(jiān)管處罰。
直播中“無證發(fā)表股評”被罰
處罰決定顯示，經(jīng)查，武漢云掌數(shù)字科技有限公司合肥分公司存在以下違規(guī)行為：一是內(nèi)部控制執(zhí)行不到位；二是營銷推廣活動存在夸大、誤導(dǎo)性表述；三是個別未在中國證券業(yè)協(xié)會登記為證券投資顧問的人員開展板塊和大盤分析直播活動。
安徽證監(jiān)局表示，上述行為違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕66號）第三條、第七條、第二十四條的規(guī)定，責(zé)令公司自收到?jīng)Q定書之日起暫停新增客戶6個月，并記入證券期貨市場誠信檔案。
武漢云掌數(shù)字科技有限公司合肥分公司是繼天相財富山東分公司之后，今年第二家因違規(guī)行為而受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的投資咨詢機(jī)構(gòu)。
1月4日，山東證監(jiān)局披露，對天相財富山東分公司采取出具警示函措施。經(jīng)查，該分公司存在多名從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的營銷、客服人員未在中證協(xié)登記的問題。
為什么投資咨詢行業(yè)“無證上崗”亂象頻出？業(yè)內(nèi)人士表示，這與現(xiàn)有的投顧隊伍無法匹配投資者的投顧服務(wù)需求有關(guān)，短期內(nèi)也難以快速培養(yǎng)大批合格的投資顧問，加之機(jī)構(gòu)內(nèi)控不完善，導(dǎo)致“無證上崗”頻發(fā)。
上述人士表示，投顧“無證上崗”問題的根本解決還需從源頭上加強(qiáng)監(jiān)管，建立健全的監(jiān)管體系，提高監(jiān)管的效能和力度。同時，也需要加強(qiáng)對投資者的教育和風(fēng)險意識培養(yǎng)，提高他們對“無證投顧”的警惕性，避免受到其誤導(dǎo)和損失。
直播展業(yè)合規(guī)亟待加強(qiáng)
近年來，網(wǎng)絡(luò)直播平臺為金融機(jī)構(gòu)展業(yè)開辟了新場景，但相關(guān)合規(guī)問題也逐漸暴露。記者梳理發(fā)現(xiàn)，此前監(jiān)管已對多起違規(guī)網(wǎng)絡(luò)直播進(jìn)行了處罰。
2023年11月，浙江證監(jiān)局披露，申港證券浙江分公司某員工在未登記為證券投資顧問的情況下，通過公司開設(shè)的直播賬號從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，并在直播過程中存在推薦個股的行為，申港證券浙江分公司因此被浙江證監(jiān)局出具警示函。
2023年4月，恒泰證券某營業(yè)部因合規(guī)管理不到位，未嚴(yán)格規(guī)范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，存在個別員工利用自媒體從事違規(guī)活動的情形而收到四川證監(jiān)局警示函。
經(jīng)查，該營業(yè)部員工任職期間，實名通過抖音賬號發(fā)布短視頻、開展直播，對A股大盤及板塊走勢進(jìn)行分析、為某“金融職業(yè)技能學(xué)校”引流，并通過收取直播打賞、直播會員訂閱費(fèi)、感謝費(fèi)等方式謀取不正當(dāng)利益。
據(jù)悉，為了優(yōu)化金融科普類直播業(yè)態(tài)，一些互聯(lián)網(wǎng)平臺已經(jīng)制定相關(guān)直播準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。去年12月，微信官方更新《視頻號金融科普類直播準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)》，其中對于企業(yè)和個人主播的準(zhǔn)入資質(zhì)進(jìn)行了嚴(yán)格限制，要求必須是持牌金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員。同時，在直播規(guī)范上，要求主播必須真人出鏡，不得輸出具體投資建議，并且要在直播間注明主播的身份及公司信息。